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调查显示，选择基金投资顾问的关键因素中，重中之重的是组合的投资方向和投资策略，超过一半的投资者关注的是组合的过往收益。 基金投资顾问提供的服务价值，以及管理人的风格、平台的知名度和综合实力、以及投资组合过去的波动性，重要性相对较低。
“收益回报是衡量投顾服务质量的一个非常重要的依据，用户关心这一点是非常合理的，但高回报也意味着高风险。在任何市场环境下，基金投顾的出发点应该是帮助用户平衡风险和收益，在风险和收益之间做出平衡。《助你投资》不关注收益率，而是更加关注中标率，也就是用户收入目标的实现率。” 蚂蚁投顾“助你投资”相关人士表示。
投资咨询服务的价值有待充分实现
经过四年试点，基金投资顾问服务资产规模已达近1500亿元，客户数量突破500万户。 那么，投资咨询的最大价值——服务，是否在实践中得到了很好的体现呢？ 从调查结果来看，这方面还有很大的改进空间。
即使是服务相对较好的基金V，仍有30%的用户对其管理的投顾组合不满意。 调查显示，用户不满意的原因是沟通和互动较少。
从各种数据来看，投资咨询能够对用户的投资行为产生积极的引导作用，提升用户的体验。 但调查显示，不少投资者认为基金投资顾问在优化投资行为方面发挥的作用还不够。
《帮你投资》数据显示，过去一年，访问《帮你投资》并阅读相关报告的投顾用户，比未阅读的用户持有时间长5%，留存率高3%。 同时，调查结果还显示，近30%的投顾用户没有进行反向投资。
调查结果显示，大部分基金投顾用户投资经验不长，70%以上的投顾用户投资经验不足2年。 业内人士认为，基金投资顾问应该提供其最本质的服务功能，帮助缺乏经验的投资者实现财富增值。
“我们团队打造了一套独特的投资顾问服务体系，完全根据投资者逻辑设计，经过几年的打磨，形成了‘全流程、导航式’的服务特色。” 史伟表示，总体而言，英米的投资顾问服务也正在从“标准投资组合1.0”版本升级到以资金规划和资产配置为核心的“账户管理2.0版本”。
史伟表示，未来提升投资咨询服务还有很多工作要做。 例如，深度服务根据投资者的真实需求、风险属性、过往经验和当前市场环境，提供详细合理的账户规划，并定期根据账户定制投资策略； 例如个性化服务、完善客户档案并改善与投资者的关系。 组合的匹配程度等。
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